Wwft-cliëntenonderzoek, overzichtelijk per klant vastgelegd

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht boekhouders en accountants om klanten te screenen voordat en tijdens de dienstverlening. U bepaalt een risicoklasse, controleert wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO's) zijn, checkt of iemand een politiek prominente persoon (PEP) is en verifieert de identiteit van de klant. Dit onderzoek moet u kunnen aantonen bij een controle door uw toezichthouder.

Voor elke gekoppelde klant houdt u in ClearFi een dossier bij met:

• Risicoklasse: laag, gemiddeld of hoog
• Type onderzoek: vereenvoudigd, standaard of verscherpt
• UBO-controle, inclusief de namen van de gecontroleerde UBO’s
• PEP-status: geen, ja (politiek prominente persoon) of onbekend
• Identiteitsverificatie en de gebruikte verificatiemethode
• Risicofactoren en vrije notities per dossier
• Status van het onderzoek: nog niet gestart, in behandeling, afgerond of herbeoordeling nodig

Zodra u de datum van de laatste beoordeling invult, berekent ClearFi automatisch de volgende herbeoordelingsdatum op basis van de risicoklasse: bij laag risico over drie jaar, bij gemiddeld risico over twee jaar en bij hoog risico al na één jaar. Klanten waarvan de herbeoordeling is verlopen worden duidelijk gemarkeerd en bovenaan uw klantenlijst getoond, zodat niets tussen wal en schip valt.

Een dashboard geeft in één oogopslag het aantal klanten met hoog risico, het aantal klanten waarvoor een herbeoordeling nodig is en het aantal klanten waarvoor nog geen onderzoek is gestart.